澳洲进入房产大清查时代!反洗钱新规生效,买房、卖房都将遭到核查!

从今天开始，澳洲买房和卖房，会多一个新步骤: 查身份。

根据最新反洗钱和反恐融资法规，房产买家和卖家在交易过程中，需要向房地产中介出示身份证明，例如驾照或护照。

房地产中介也必须采取合理措施，确认客户身份。

这项新规从7月1日起正式实施，目的是防止犯罪分子利用房产交易隐藏、转移或“洗白”非法资金。

过去，澳洲房地产市场一直被认为存在反洗钱监管漏洞。

房产交易金额大、结构复杂，可能涉及公司、信托、海外资金和第三方付款，因此容易被用来掩盖资金来源。

新规实施后，房地产中介不仅要核实客户身份，在某些情况下，还可能需要进一步询问买房资金从哪里来，以及这笔交易的性质。

例如，买家可能会被问到购房资金是来自工资、储蓄、投资收益、家庭赠与，还是出售其他资产。

在更复杂的交易中，中介也可能需要了解客户更广泛的财富来源。

如果发现可疑交易或异常活动，中介必须向澳洲反洗钱监管机构 AUSTRAC 报告。

这并不只是针对房地产中介。律师、过户师、会计师等参与房产交易的专业人士，也将被要求核实客户身份、资金来源和财富来源。

澳洲房地产协会REIA首席执行官Scott Rollason表示，这项改革是保护澳洲房地产市场免受金融犯罪影响的重要一步。

它的目的，是让犯罪分子更难通过房产交易隐藏或合法化非法资金，同时维护澳洲经济体系的完整性。

不过，对大多数普通买家和卖家来说，这项变化不会太复杂。

Raine & Horne首席执行官Chris Nicholl表示，大多数人本来就随身带有驾照等身份证明，核验过程通常只需要几分钟。

中介可以在签署代理协议时当场完成，也可以通过短信或邮件完成。

Ray White合规经理Shaun Doyle也表示，新规并不意味着中介要在开放看房时“审问”买家，也不是把每个客户都当成可疑对象。

它更多是一个合规流程，类似于开银行账户或申请贷款时进行身份核验。

但对中介和机构来说，这项新规非常严肃。

如果没有识别并报告可疑交易，相关机构和个人可能面临高额罚款。企业每次违规最高罚款可达 3300万澳元，个人每次违规最高可达 660万澳元。

这意味着，未来澳洲房产交易会更加透明，也会更加规范。

对普通买家和卖家来说，最实际的变化就是：买房、卖房时，记得准备好有效身份证件，并确保资金来源说明清楚。

澳洲房产交易，正在正式进入更严格的反洗钱时代。

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