福建苏某7亿房产被英国＂不明财富令＂冻结,为什么?凭什么?

本文作者 |  Amy姐的跨境金融圈

上个月底，英国皇家检察署（CPS）公告：

一名中国公民及其关联英国公司名下的85处伦敦房产，被高等法院签发“不明财富令”和“临时冻结令”，冻结的房产总价值8100万英镑（约合人民币7亿），

如果他在3个月内无法证明购房资金来源合法，他的房产或将会被没收。

英国凭什么冻结没收中国人的财产？没收的钱最终归谁？

今天我们来看这个故事，以及回答这些问题。

1

他是谁，做了什么

根据国际组织OCCRP与英国《星期日泰晤士报》的联合调查，

这名中国公民是苏**，40岁，福建大田人。

2023年9月15日，福建省大田县法yuan发布了一份包含38名在逃嫌疑人的通缉令。

苏某便是其中之一，他涉嫌经营非法赌场、诈骗和网络犯罪。

在通缉令发布前后，苏开始了他在伦敦的买买买，

他用一本海外护照，在英国注册了至少13家空壳公司，疯狂在楼市扫货。

其中一天他就成交了7套房，金额1150万英镑（约合1亿人民币），

在被盯上之前的最后几天，他在一个叫Triptych Bankside的豪华住宅区一口气买下15套公寓。。。

所有的交易都是远程完成。

当然这在伦敦的开发商、在楼盘的销售人员来看，

外国人批量在伦敦买房也见怪不怪。

冻结

但后面英国的执法部门还是盯上了他，

因为他买得太多（85套）、太快、交易复杂（壳公司）。

调查后，

2026年3月18日，英国高院对他签发了不明财富令（Unexplained Wealth Order，简称UWO）和临时冻结令（Interim Freezing Order），冻结了他及关联公司名下所有的85处伦敦房产（总价值8100万英镑）。

英国皇家检察署强调：这是“民事追缴调查”，当事人未被刑事定罪。

之后，如果苏在三个月内无法证明购房资金来源合法，这些房产很可能会被没收。

2

凭什么冻结没收

那么，英国凭什么冻结一个外国人的房产呢？

为打击洗钱和非法财富，

2002年英国就有《2002年犯罪收益法》（POCA），2017年，英国在POCA中又正式引入了“不明财富令”（UWO），

对涉及洗钱、欺诈、逃税等严重犯罪或与这些人有关联的，

无论是哪国人，无论这些行为是在英国还是国外，只要合理怀疑你在英国的资产来源不法，不需要刑事定罪，英国就可以直接签发UWO。

根据POCA第362B条，高院签发UWO需同时满足几个条件：第一，被告持有的相关财产价值超过5万英镑；第二，有合理理由怀疑其合法收入不足以购买该财产；第三，被告涉嫌严重犯罪，或与涉嫌严重犯罪的人有关联，或者被告属于PEP。

而一旦被签发UWO，

如果期限内未能提交充分证据，说明财产的资金来源合法，该财产将被“推定”为可追缴财产（recoverable property），执法机构便可启动民事追缴（没收）程序。

被没收可怕，

但UWO真正让人望而生畏的其实是举证责任倒置，

执法部门只要怀疑你的合法收入不足以支撑你拥有的财产，之后就要你限期内自证清白。。。证明不了，抱歉，启动没收程序。

这对很多人来说，是难以承受之重。

3

不只英国

当然，全球来看，"没收法"也不是英国的独家秘籍。

美国

18世纪末以来，美国就有民事没收（Civil Forfeiture）制度，允许在无需刑事定罪的情况下对涉嫌犯罪所得的财产提起诉讼。

2024财年，美国司法部资产没收基金常规收入达到22.63亿美元。

澳大利亚

同样拥有完善的犯罪收益追缴体系。

澳大利亚联邦《2002年犯罪收益法》建立了非定罪没收制度，2018年还引入了"国家不明财富合作计划"，加强协作。

澳大利亚联邦警察（AFP）主导的犯罪资产没收特别工作组（CACT）仅2025年6月以来，就冻结了超过3300万澳元的犯罪收益。

欧盟

在2024年通过了新的资产追缴指令，要求成员国建立或加强非定罪没收程序，进一步统一欧洲各国的没收标准。

……

而且，这些国家也不是各自为战，他们通过各种合作网络（CARIN、联合国反腐败公约……)，分享、协作，追缴资产。

资产的"避风港"正在消失。

4

钱没收了，归谁？

我们再看一个问题，

资产被冻结了，被没收了，那这些没收的资产，最终归谁？

归没收的国家ZF？归犯罪者国家ZF？赔偿给受害者？……

英国

根据英国POCA的规定，被没收的犯罪资产有两个去向：

一是赔偿刑事受害者（不包括民事受害者）；

二是由英国ZF保留，用于支持执法工作，或与提供证据支持的其他国家分享。

我们从英国2025财年的数据来看：

当年英国没收的犯罪资产总额为2.845亿英镑，其中4720万英镑赔偿了受害者，占比16.5%，也是历史新高；

另外超过80%的没收资产，流向了英国ZF和执法系统（其中约1.6亿英镑拨给了POCA执法机构用于“打击犯罪”）。

美国

而美国的民事没收资产最终归入司法部资产没收基金或财zheng部没收基金。

资金主要用于三方面：

一是赔偿犯罪受害者（如麦道夫案）;

二是与参与调查的联邦、州和地方执法机构分享；

再就是向协助调查的外国ZF分享。比如2024财年向外国ZF分享了800万美元。

可以看到，

无论英国还是美国，大部分没收的钱，都留在了没收ZF的手里，

真正去分享给国外，去赔偿受害者的微乎其微。

5

结论

苏的故事告诉我们，把钱搬到海外，不等于安全着陆。

全球金融合规，

不是钱"跑到哪里"的问题，是"钱经不经得住查"的问题。

当监管机构来敲门，

你准备好证据资料了吗？

（完）

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