歹徒锁定洛杉矶长者 盗用身分抵押房产 诈财1740万

司法部（DOJ）19日表示，一项打击房产诈骗的联合执法行动逮捕11人，其中包括两名外籍人士，涉案金额1740万美元。检方指控，被告透过盗用年长者身分资料，伪造房产资讯与文件，向私人贷款机构诈取数百万美元贷款。

根据联邦大陪审团提出的15项起诉书，该诈骗行动发生于2021年1月至2023年5月期间。主嫌涉嫌窃取多名年长屋主的个资，这些受害者在洛杉矶多个地区拥有房产，包括华埠、好莱坞、圣塔蒙尼卡等地。

检方指出，嫌犯利用这些个资申请房产产权报告，并伪造身分证件、电子邮件帐户，冒充屋主本人或其代理人、亲属，向私人贷款机构申请以房产作抵押的「硬钱贷款」（hard money loans）。为提高可信度，部分被告还製作虚假的银行对帐单、租约、医疗证明甚至死亡证明，谎称屋主的财务、健康状况及贷款用途。

在贷款文件完成后，嫌犯进一步安排文件的伪造公证与签署，最终成功让资金透过支票及电汇发放至其控制的账户及邮箱。另有被告利用盗来的个资建立「合成身分」，开设银行帐户以转移诈骗所得。整体案件涉及的金额约为1740万美元，实际损失约600万美元。

此次被捕的被告包括来自好莱坞、格兰岱（Glendale）、北好莱坞等地的多名人士，其中部分人有化名，另有一人为伊朗籍且已面临遣返令，一人为亚塞拜然籍绿卡持有人。除一人外，多数被告面临共谋电汇诈骗及多项电汇诈骗指控，部分人另被控加重身分盗用与洗钱罪。

联邦第一助理检察官埃萨利（Bill Essayli）表示，加州近年大型诈骗案层出不穷，此案显示犯罪集团利用複杂手法掠夺民众财产，「这类行为将面临严厉刑责」。

联邦调查局（FBI）洛杉矶分局助理局长Akil Davis指出，产权诈骗问题日益严重，受害者多为长者，不仅身分被盗，积蓄亦遭侵吞。国税局刑事调查局（IRS-CI）洛杉矶负责人Tyler Hatcher则表示，调查人员已追踪每一笔资金流向，拆解整个诈骗资金网络。

检方表示，起诉书仅为指控，未来若罪名成立，被告每项诈骗及洗钱罪最高可判20年联邦监禁，加重身分盗用罪则须加判两年刑期。

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